Mit dem Kontoauszug für das Jahr 2016 änderte die Iduna Bausparkasse ihre Allgemeinen Bausparbedingungen und führt (versteckt auf der Rückseite) 15 Euro Jahresgebühr ein. Continue reading →

Es klingt in der Theorie so einfach: der eine hat Geld, der andere arbeitet damit und teilt den Gewinn – am Ende sind beide glücklich. Doch wenn es so einfach wäre, wie es allerorts dargestellt wird, dann müsste man nicht so lange nach einer guten Investition suchen. Woran liegt das? Continue reading →

In der Praxis werde ich häufig mit Basis-Renten (sog. „Rürup-Renten“) konfrontiert. Und in aller Regel wissen die Versicherungsnehmer nur eines über den Vertrag: „ich kann damit Steuern sparen“. Da der Staat nichts zu verschenken hat, muss es also auch eine Kehrseite geben… Continue reading →

Ich wurde mit der Plausibilitätsprüfung einer bAV-Lösung (betriebliche Altersversorgung, auch Betriebsrente genannt) beauftragt. Hierbei wurde mir das Produktinformationsblatt (PIB) der ERGO zu einem Angebot der ERGO Betriebsrente Garantie übergeben. Continue reading →

Im Zuge einer Mandatsübernahme sollte ich die Vertragsunterlagen aufarbeiten. Dabei fiel auf, dass zu einer Basis-Rentenversicherung (sog. „Rürup-Rente“) im Hause Signal Iduna Unterlagen fehlten. Continue reading →

Meine Mandantin beauftragt mich damit, ihren Finanzstatus zu ermitteln und einen Bericht dazu zu erstellen. Hierfür stellt sie mir eine entsprechende Vollmacht aus, mit der ich Continue reading →